Risicomanagement na de kredietcrisis
2 reactie(s) |
Tekstgrootte: 
Kernoorzaken van menselijk falen
Het beste Risk Management boek dat onlangs is verschenen is misschien wel de bestseller van Jeroen Smit, De Prooi. Iedereen heeft daar zo zijn gedachten bij en wellicht ook een oordeel. Binnen de bancaire sector is er iets fundamenteel mis gegaan. Een parlementaire enquête moet zich gaan buigen over de vraag: Hoe heeft het zo vreselijk mis kunnen gaan? Wat zijn de kernoorzaken van menselijk falen?
Leren
We leren niet graag van teleurstellingen. Dat is inherent aan de menselijke natuur. Toch is het belangrijk om fundamenteel stil te staan bij het excuus dat wij willen aanwenden voor de teloorgang van de financiële sector. Gedrag is een resultante van onze waarden, normen en overtuigingen. De keuze’s die wij elke dag maken vinden zijn weerslag in de structuren en systemen die wij aanwenden om onze intenties te supporten.
Nieuwe stap
Risico Management gaat een nieuwe evolutionaire stap maken. Hoe congruent zijn Risico Management Frameworks met de individuele en collectieve intenties van de organisatie? De focus op COSO, ISO 31000, als raamwerk om risico management te kunnen structureren is uitstekend, maar zal niet kunnen zorgen dat risico’s geëlimineerd worden.
Inzicht en perspectief
Het inzichtelijk maken van risico’s is primair een vraag van inzicht en perspectief. Hoe kijkt het bedrijf aan tegen risico’s die de continuïteit van de onderneming kunnen schaden? Welk belang prevaleert in de organisatie, het ik-belang of het wij-belang op lange termijn? Welk gedrag moet de organisatie omhelzen om te balanceren tussen korte en lange termijn doelstellingen?
Dilemma’s
Het managen van dilemma’s is belangrijk. De bonus structuren in de bancaire sector hebben de balans naar het ik-belang doen doorslaan. Onder het motto “wiens brood men eet ,wiens woord men spreekt” . Risicomanagement frameworks waren slechts een middel om een schijn van integriteit te creëren
Uitdaging
Integraal risico management vraagt om een integrale benadering. Dat is een simpele constatering. Een integrale benadering vraagt om ultieme integriteit van mensen die verantwoordelijk zijn voor het aansturen van processen. Dit wordt de grootste uitdaging van de toekomst. Risico Management is niet alleen het implementeren van een structuur. Het vraagt een interventie op een aantal niveau’s.
Marsh & Mclennan heeft een model ontwikkeld om Risico Management effectief te implementeren. Toch is een model alleen niet genoeg. Een cultuurverandering is nodig, er moet draagvlak gecreëerd worden en de intentie is belangrijker dan de output.
Met dank aan: Peter Paul Leutscher van Marsh BV (email)
Op 14 mei vond in de Jaarbeurs te Utrecht het congres Riskmanagement 2009 plaats. Klik hier voor het verslag.
2 reactie(s)
Er wordt gesproken over integraal risicomanagement en inbedden. Daar kan niemand het mee oneens zijn. Ik onderzoek momenteel de mogelijkheden om risicomanagement in te bedden in een nog breder geheel (zie www.edupres.nl) . Mijn eerste indruk, mede op basis van een webdiscussie, is dat het combineren van instrumenten als strategie, swot, rm en scenario's niet alleen effiecient is maar ook synergie en vooral meer diepgang oplevert. Ik ben in het bijzonder enthousiast over de waarde van het combineren met scenario's.
De kredietcrisis heeft heel duidelijk gemaakt dat we in een wereldwijde netwerkeconomie zitten. Bedrijven zijn door ontwikkelingen als globalisering, outsourcing en "Back 2 core business" steeds afhankelijker geworden van het enorme netwerk (supply chain) waar ze inzitten en van afhankelijk zijn geworden. Daarnaast is duidelijk geworden dat perceptie en vertrouwen van stakeholders zeer dominante (risico)factoren zijn. Gelijk hebben en krijgen zijn dus nog steeds 2 verschillende zaken. Dit maakt het managen van de in- en externe risico's (en kansen) van een organisatie tot een zeer complex fenomeen. Helaas zijn de risicomanagementsystemen sterk intern gericht (interne risico's) en zeer instrumenteel (structuur en systeem gericht). Echter, een organisatie wordt voor het realiseren van de doelstellingen in deze tijd zoals gesteld steeds afhankelijker van haar omgeving en supply chain. Een organisatie kan wellicht zelf intern In control zijn, maar als de omgeving waar de organisatie raakvlakken mee heeft of zelfs afhankelijk is niet iIn control is, dan zegt een dergelijke in control statement of bestuursverklaring erg weinig.
Wat we verder kunnen leren is dat er onvoldoende aandacht is geweest voor softe, doch zeer belangrijke, zaken zoals bijvoorbeeld leiderschap (tone at the top), gedrag van mensen en de cultuur van een organisatie. Factoren die te veel onderbelicht zijn in bestaande risicomanagementsystemen en onvoldoende voorkomen in het woordenboek of genen van de mensen die met dit onderwerp bezig zijn binnen bedrijven. Als laatste (open deur) wordt benadrukt dat meer aandacht van financiers voor duurzame ontwikkeling van een organisatie heel belangrijk is voor het verantwoord nemen en lopen van risico's en het beinvloeden van het gedrag van werknemers binnen een organisatie.
Edwin Martherus
AdviseurMakelaar BV
Reageren
Controllers vacatures
Top 5 meest gelezen
Thema: Arbeidsmarkt
Ondanks toenemende concurrentie op de arbeidsmarkt voor hoog opgeleide financials zijn de omstandigheden nog steeds gunstig. Wat zijn de trends en ontwikkelingen op de financiële arbeidsmarkt? U leest er meer over in dit thema
